Financial Coach 되기 준비
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생각보다 쉽지 않은 고객 모으기Financial Coach 되기 준비 2021. 10. 20. 00:47
최근 시부모님과 시동생에게 재무상담을 해준 후, 그들의 돈을 정말 많이 아껴주었다. 시부모님께는 수수료로만 나가는 돈 $1,000가량을 없애드리고, 소득세만 $5,000은 아낄 수 있게 은퇴계정 활용을 추천해드렸다. 시동생에게는 올해는 세금 한푼 내지 않지만, 잠재적으로 은퇴 후 세금만 몇 천만원도 아낄 수 있는 방법도 알려줬다. 그래서 나도 완전 신났고, 시가족도 완전 신났다. 시동생이 친한 친구들에게 이 사실을 알려서 재무상담을 받고 싶다는 친구를 5명이나 물어왔다. 그래서 신난 김에 그들에게 설명할 때 쓸 비쥬얼 자료도 만들고, 그들이 본인들의 재무상태 (자산, 부채, 소득 및 지출규모)를 나에게 알려줄 수 있는 엑셀 템플렛을 만들어서 채워서 보내달라고 했다. 그들의 financial literac..
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시동생에게 재무상담 해주기 :)Financial Coach 되기 준비 2021. 10. 14. 08:02
나의 시동생 매디는 현재 무직이다 (늦깍이 학생이다 라고 하는 것이 더 정확하겠다). 20대 때 미국의 여기저기서 일했는데, 미래가 그냥 그런 업계인데다가 적성에 안맞아서 결국 관뒀다. 그리고 선생님이 되기 위해서 요즘엔 학교에 다닌다. 학교는 올해로 끝이고 내년에 선생님으로 취업해서 일하기 시작할 예정이다. [과거에 일해서 쌓아놓은 은퇴자금과 투자금이 있는데 + 현재는 소득이 없는 상태]에 아주 걸맞는 세금절약 전략을 얼마전에 생각해냈다. 그래서 아주 좋은 생각이 있으니 코칭 세션을 갖자고 제안했다. 그러고 오늘 매디랑 한시간 넘게 얘기했다. traditional 에 있는 은퇴자금을 standard deduction 금액만큼 roth IRA로 옮겨서 세금 한푼 안내고 은퇴자금을 roth로 옮기라고 제안..
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은퇴 후 부업을 위해서 커리어를 변경할까 고민 중Financial Coach 되기 준비 2021. 9. 28. 00:37
은퇴 후 financial coach가 되고 싶다는 생각이 든 순간부터 (관련 포스팅: https://brownenglish.tistory.com/348) 여러가지 많은 생각을 하고 있는 중이다 (어떻게 공부하지, 관련된 자격증 딸까, 기다리지말고 부업으로 미리 시작할까, 등등) 특히, 시부모님에게 finance coaching을 준 후 (관련 포스팅: https://brownenglish.tistory.com/370), 너무 뿌듯하고 재밌었어서 - 동기부여가 훨씬 더 잘되고 있다. 관련된 생각 중 하나는 은퇴 후 부업 (financial coaching)에 걸맞는 커리어로 현재 커리어를 변경할까이다. 커리어라고 하니깐 뭐 대단한 것 처럼 들리지만, 사실 별거는 아님. 회사에서 입사했을 때부터 지금까지 ..
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시부모님에게 financial advice 주기Financial Coach 되기 준비 2021. 9. 20. 06:35
나의 시부모님은 본인들의 재산 내역을 나에게 보여주는데 거리낌이 없으시다 ㅎㅎㅎ 이미 몇 년 전에 한 은행이 본인들의 재산 내역을 분석한 자료를 이메일로 보낸 후, 나에게 어떤지 추가하고 싶은 내용은 없는지 여쭤보셨다. 갑작스러운 재산 투명성에 깜짝 놀랐다. 몇 주 전, financial coach가 되기 위해서 관련 지식을 습득하기 위해서 인터넷 조사를 엄청나게 하다가, 문득 시동생에게 주면 아주 유용한 절세팁을 생각해냈다. 시동생이 커리어 변경을 위해서 (회사원하기를 관두고 선생님으로 전직) 현재 소득이 없고 학교에 다니는 중인데, 소득이 없을 때 사용할 수 있는 은퇴자금 관련 절세팁을 생각해냄. 아무튼 그래서 시동생에게 이걸 설명하는 장문의 이메일을 보냈다 :) 시동생이 이걸 엄마에게 말했는지, 갑..
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ResourcesFinancial Coach 되기 준비 2021. 9. 7. 08:39
인터넷에서 주은 것 모음 Kitces blog posting A very good starting point https://www.kitces.com/blog/financial-coaching-what-it-is-and-how-to-become-one/ Financial Coaching: What It Is And How To Become One How financial coaches educate clients, empower them, and serve as an accountability partner, and how you can become a financial coach. www.kitces.com CFP 자격증을 (또?!?!?!?!) 딸까 생각했는데 너무 비싸서 일단 보류. 나는 CFA/CP..
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Financial Coaching Material OutlineFinancial Coach 되기 준비 2021. 9. 7. 08:34
히히 쇠뿔도 단김에 빼랬다고 - 은퇴 후 하고싶은 걸 생각해내자마자 (https://brownenglish.tistory.com/348), 앞으로 서서히 제작할 자료의 아웃라인을 만들었다. 타겟: 아직 일하고 있는 젊은/중년의 가족 1. Current financial status, financial goals, and life goals goal statement balance sheet (net worth chart) 2. Basic concepts money concepts - time value of money, opportunity cost, sunk cost, etc. Tax overview - what goes into ordinary income, capital/dividend gain, ..